سياسة اعرف عميلك والمكافحة ضد غسل الأموال

• للتأكد من أن صاحب الحساب هو الشخص المذكور على الحساب وأنه بسن قانوني في بلد إقامته.
• للتأكد من إرسال الأموال واسترجاعها من خلال أداة تخص صاحب الحساب - لا يتم قبول التمويل من طرف ثالث.
• لفحص العملاء مقابل قوائم العقوبات المعمول بها وقوائم الأشخاص المعرضين سياسيًا على أساس المخاطر.
• للاحتفاظ بالسجلات التي يتطلبها القانون المعمول به من مقدمي الخدمات المالية.
• لتقليل الاحتيال والسرقة الشخصية والوصول غير المصرح إلى حسابات العملاء.

يتم مراجعة معظم الطلبات الكاملة خلال بضع ساعات إلى بضعة أيام عمل. يعتمد التوقيت على جودة المستندات المرفوعة وحجم الطلبات في قائمة الانتظار وما إذا كانت هناك حاجة إلى معلومات إضافية. عندما يكون المراجعة المحسّنة مطلوبة، قد تستغرق العملية وقتاً أطول. يتم عرض الحالة الحالية وأي طلبات معلقة دائماً في منطقة حسابك، وتُنشر نوافذ المعالجة المعمول بها لحسابك هناك.

لا نفرض رسوماً على التحقق من الهوية.

• انتهاء صلاحية المستند أو تعرضه للتلف أو الإغلاق جزئياً أو القطع على الحواف.
• الصورة غير واضحة أو مظلمة أو تظهر عليها توهجات أو الدقة منخفضة جداً بحيث لا يمكن قراءة التفاصيل.
• الاسم أو تاريخ الميلاد أو العنوان لا يتطابق مع المعلومات المسجلة على الحساب.
• إثبات العنوان أقدم من الفترة المقبولة أو لم يصدره مؤسسة أو سلطة معترف بها.
• أداة الدفع مسجلة باسم شخص آخر غير صاحب الحساب.
• يبدو أن المستند قد تم تعديله، أو أن العميل مقيم في دولة لا نخدمها.

حيث لا يمكن قبول الطلب على الإطلاق، سنقول ذلك وسنشرح، رهناً بالحدود القانونية لما قد يُفصح عنه، فئة المشكلة. في مثل هذه الحالات، يتم إرجاع الأموال المستلمة إلى مصدرها الأصلي وفقاً لشروط الاستخدام الخاصة بنا.

التحقق ليس حدثاً لمرة واحدة. يتم مراقبة نشاط الحساب على أساس مستمر على أساس المخاطر للكشف عن الأنماط غير المتسقة مع ملف تعريف العميل - على سبيل المثال، أنماط التمويل والسحب التي لا تتطابق مع الغرض المعلن، أو الاستخدام المتكرر لأدوات مختلفة، أو النشاط المرتبط بولاية محظورة.

حيث يتطلب نمط معين توضيحاً، قد نطلب مستندات محدثة أو معلومات إضافية، أو نطبق حدوداً مؤقتة، أو في الحالات الخطيرة نعلق الحساب. يتم الإبلاغ عن الأنشطة المريبة إلى السلطات المختصة حيث يتطلب القانون المعمول به ذلك، وفي هذه الظروف قد يُحظر علينا الإفصاح عن تقديم التقرير. يتم الاحتفاظ بسجلات العملاء للحد الأدنى من الفترات المطلوبة بموجب القانون المعمول به بعد انتهاء العلاقة.

• تقديم معلومات دقيقة وحالية وكاملة، وإبقاء تفاصيل حسابك محدثة إذا تغيرت اسمك أو عنوانك أو بيانات الاتصال الخاصة بك.
• استخدم فقط أدوات الدفع المسجلة باسمك الخاص، ولا تقم أبداً بتمويل أو السحب نيابة عن طرف ثالث.
• قم بتشغيل حساب واحد لمنفعتك الخاصة فقط، واحتفظ ببيانات دخولك سرية.
• الرد على الطلبات المعقولة للحصول على المعلومات خلال الفترة المحددة في الطلب.
• أقر بأن الأموال التي تودعها تأتي من مصدر قانوني وأنك لا تتصرف نيابة عن شخص معاقب أو محظور.
• الامتثال لقوانين دولة إقامتك، بما في ذلك التزامات الإبلاغ الضريبي.